Какие справки нужны в налоговую для возврата 13 процентов за квартиру

Как всегда, мы постараемся ответить на вопрос «Какие справки нужны в налоговую для возврата 13 процентов за квартиру». А еще Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте не выходя из дома.

Декларация 3-НДФЛ и заявление подаются в оригинале. Мы также рекомендуем подавать оригинал справки 2-НДФЛ, справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно. В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов. Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки. Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.

9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

По отделке (ремонту) жилья

16. Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию). В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.

После 2014 года подавать документы на льготу можно неограниченное число раз – до тех пор, пока не будет израсходован лимит льготы – 260 тыс. за приобретение квартиры с оплатой наличными и 390 тыс. – при оплате жилья ипотекой и другими целевыми кредитами. В перечень документации также включены сведения о фактически оплаченных процентах по действующим и погашенным ипотечным займам.

Кто имеет право вернуть налог?

Возможность получить 13% возврат установлена в НК РФ – ст. 220. На льготу могут рассчитывать собственники жилья. Получить деньги из государственного бюджета также вправе гражданин (резидент), когда он оплатил ипотеку и желает вернуть проценты, оплаченные по сделке.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов при покупке квартиры

Помимо указанных документов, надо оформить бланк 3-НДФЛ, в котором обозначены сведения о полученных доходах гражданина. Сведения можно предварительно заполнить в программе «Декларация» либо под контролем специалиста непосредственно в ФНС.

Высокая стоимость жилья вынуждает россиян обращаться в кредитные компании и оформлять долгосрочную ипотеку. Многие семьи на протяжении нескольких лет тяготят себя ежемесячными выплатами по кредиту. В помощь таким семьям приходит закон о выплате 13 процентов стоимости имущества. Теперь рассмотрим, какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры, если собственник оформлял ипотеку.

При покупке имущества через работодателя

Решение ФНС выносит в зависимости от типа оформления возврата. При подаче документов на погашение процентов по ипотеке и возврата подоходного налога резолюция будет готова уже через месяц. А вот при оформлении возврата наличных средств на расчетный счет покупателя недвижимости рассмотрение дела длится в течение 4 месяцев. При этом получить вычет единой суммой смогут только те граждане, которые успели подать документы до 1 апреля года следующего за годом приобретения имущества.

Кто выдает необходимые документы?

В зависимости от того, каким способом приобреталось недвижимость, устанавливается определенный пакет документов для сдачи в налоговую. Если была оформлена ипотека, налогоплательщик может получить вычет по процентам кредита и основной вычет через налоговую службу. Также получение 13% можно оформить через своего работодателя.

Согласно Закону «Об образовании» к учреждениям, после обучения в которых можно вернуть 13% от потраченных средств, относятся:
1. детские сады;
2. школы;
3. образовательные учреждения для взрослых, направленных на получение дополнительного образования. Это могут быть курсы повышения квалификации, центры, занимающиеся обучением иностранным языкам, автошколы, а также центры, работающие на базе службы занятости;
4. учреждения, образовательная программа которых носит дополнительный характер. Имеются в виду различные школы искусств, спортивные секции для детей, музыкальные школы и другие виды дополнительного образования;
5. среднепрофессиональные и высшие учебные заведения (академии, институты, университеты, техникумы и прочие).

— Тот, кто оплатил медицинскую помощь и сопутствующие ей лекарственные препараты при лечении себя самого;
— Тот, кто оплатил лечение и медикаменты для супруга (супруги) или своих детей, не достигших возраста 18 лет;
— Тот, кто уплатил взносы страховым организациям по договорам личного медицинского страхования, или аналогичным договорам для супруга/супруги и/или собственных детей.

Что нужно для того, чтобы получить налоговый вычет?

1. Все та же справка о зарплате по форме 2-НДФЛ с места работы.
2. Паспорт и копия паспорта или документа, удостоверяющего личность.
3. Копия договора, заключенного с образовательным учреждением, с указанием реквизитов государственного свидетельства, позволяющего вести образовательную деятельность. Если в договоре подобная информация не отражена, то необходимо затребовать ее дополнительно. Кроме того, при повышении стоимости обучения необходимо предоставить в налоговый орган документ, подтверждающий это (дополнительное соглашение к договору).
4. При оплате обучения собственного ребенка, либо опекаемого ребенка (в том числе брата или сестры) понадобятся дополнительные документы:
— документ, подтверждающий очную форму образования, при отсутствии таковой записи в договоре об обучении;
— ксерокопию свидетельства о рождении ребенка;
— документы, подтверждающие факт опеки или попечительства;
— документы, доказывающие факт родства с братом или сестрой, за обучение которого вы платите.
5. Ксерокопии платежных квитанций, подтверждающих факт оплаты за обучение.

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры необходимо предоставить в уполномоченный орган. Закон предусматривает возможность направления декларации только в ИФНС, расположенный по месту постоянной регистрации гражданина.

Еще почитать:  Президентские Выплаты Если Один Из Супругов Не Работает

Альтернативным вариантом является оформление 3НДФЛ через личный кабинет на сайте ИФНС. Электронный портал предоставляет возможность заполнения декларации в режиме онлайн и автоматической проверки правильности оформления. Однако сдать документы онлайн сможет только лицо, наделенное правом электронной подписи.

Заявление на возврат

Основанием для оформления возврата является приобретение жилого помещение любого вида, земельного участка, а также выплата ипотеки на их приобретение. Гражданин может вернуть вычет при покупке квартиры, жилого дома, комнаты в коммуналке или долей в них.

  • справку 2-НДФЛ за прошедший год;
  • декларацию 3-НДФЛ;
  • письменное заявление о желании получить налоговый вычет;
  • оригинал и копию договора об оказании медицинских услуг, чеки или другие подтверждающие документы;
  • справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговую службу, заполненную по специальной форме;
  • копию лицензии медицинского учреждения (если нет реквизитов в договоре);
  • если налогоплательщик хочет вернуть налог за лечение своего ребенка, жены или родителей, то нужно предоставить копию свидетельства о рождении, либо свидетельство о браке;
  • банковские реквизиты, на которые следует перечислить деньги.

Сроки возврата налога

Всем известно, что подоходный налог затрагивает каждого гражданина страны. Его размер оказывает прямое влияние на доходы физических лиц. Вопрос, как оформить возврат подоходного налога, является актуальным для подавляющего большинства россиян.
Согласно действующему законодательству, в 2015 году государство (при условии уплаты гражданином НДФЛ) может возвратить ему 13% стоимости добровольного пенсионного страхования, коммунальных расходов, стоимости обучения и лечения. Также налоговый вычет оформляется при других серьезных тратах.
Возврат подоходного налога при строительстве, за лечение, за обучение, за квартиру, на детей, работающему пенсионеру осуществляется по идентичной схеме. Для получения социального вычета необходимо собрать и подать пакет документов в региональную налоговую инспекцию. Список документов может варьироваться. Он напрямую зависит от основания для получения вычета.

Итак, за что можно вернуть деньги у государства?

Также заполняется форма 3-НДФЛ (декларация о доходах).
Кроме того, потребуется доказать произведенные траты. В качестве подтверждающих документов используются чеки, иные фискальные формы, договоры, заключенные на имя заявителя.
Вычет можно получить также, совершив траты в интересах ребенка. Подтверждающими документами при этом могут быть чеки, договоры (например, на предоставление образовательных услуг) и т.п.
В обязательный пакет документов для подачи в налоговую входят также копии ИНН, удостоверения личности и реквизиты банковского, сберегательного счета заявителя, на который будет зачислена сумма вычета (возврата НДФЛ).

В статье 220 НК РФ подробно написано об основаниях и правилах возврата процентов по ипотеке заёмщику. Но на пути получения государственной помощи есть множество преград и подводных камней, о которых стоит предупредить.

Потенциальные получатели государственной помощи

В принципе, эти два вычета на предусматривают существенных отличий, тем не менее некоторые нюансы все-таки есть, поэтому мы рассмотрим оба варианта по отдельности. Также следует уделить внимание списку документов, необходимых для получения налогового вычета на квартиру через работодателя.

Какие документы нужны для возврата налога за квартиру

Пример. Весной 2016 года Филипчук П. В. приобрёл жильё за 1,12 млн рублей и потратил до конца года на проценты 117600 рублей. В 2016 году работник ежемесячно получал 51500 рублей и перечислял 6695 рублей НДФЛ.

Для получения вычета в налоговой инспекции, надо обратиться в ее отделение с заполненной декларацией, заявлением и прочими упомянутыми выше документами. Уполномоченные сотрудники проверяют документы заявителя и, если все нормально, перечисляют деньги на указанный гражданином расчетный счет.

Если недвижимость находится в долевой собственности

  1. Договор о получении целевых средств на приобретение объекта недвижимости.
  2. График необходимого погашения (с указанием кредитных средств и процентов по ним).
  3. Справка из банка об уплаченных в течение года процентов по ипотеке. Она оформляется на специальном бланке для подачи в налоговые органы. Поэтому нужен оригинал!
  4. Ксерокопии по оплате. Как правило, это необязательно. Но, как говорится, чем больше бумаг, тем лучше.

Собственность супругов

Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

  1. В общей сумме Вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей (т.е. вернуть Вы можете максимум 2 млн. руб. x 13% = 260 тыс. рублей).
    Заметка: для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн. руб.
  2. За каждый год Вы можете вернуть не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог Вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком (см. Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?)
  3. В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений. Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой — 3 млн.рублей (те. вернуть с ипотечных процентов Вы можете максимум 3 млн.руб. x 13% = 390 тыс.руб.). При покупке дорогого жилья часто бывают ситуации, когда сумма, возвращенная по ипотечным процентам, превышает возврат по непосредственному приобретению жилья.

В каких случаях можно получить имущественный вычет?

То есть, если Вы официально работаете и платите подоходный налог (его перечисляют в бюджет все наемные работники), и приобрели квартиру или дом, то Вы можете вернуть себе уплаченный подоходный налог в размере до 13% от стоимости квартиры/дома (кроме этого Вы можете также вернуть 13% от ипотечных процентов и некоторых других расходов).

Что такое имущественный налоговый вычет?

Обратите внимание: Ограничение основного имущественного вычета для одного человека составляет 260 тыс.руб., вычета по кредитным процентам 390 тыс.руб. При этом, если квартира приобретена после 01.01.2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов. Подробнее ознакомиться с данной информацией можно в статье: Особенности получения имущественного вычета при покупке жилья супругами.

И, важным моментом в этом вопросе является то, что ребёнок не теряет своё будущее право на налоговую льготу, так как в период его несовершеннолетия этой привилегий воспользовались родители. Этот вопрос проработан Минфином РФ и подтверждён рядом разъяснительных писем.

Подсчитать реверсный итог в соотношении с удерживаемым сбором несложно. Возмещаемое количество уменьшает согласно спецтермина «налогооблагаемую базу», а это тот итог средств, с которых были выполнены удержания. Государственные деньги в виде дизажио это не все истраченные средства, а то, что было оплачено в виде НДФЛ. Итоговое количество при этом будет не больше, чем заплачено налогов.

Реверс потраченных денег по отделке недвижимости

  • лица, находящиеся на пенсии, но официально работающие на предприятии с оплатой НДФЛ. С этой категорией всё просто. Налоговый реверс оформляется на ту часть дохода, которая связана с НДФЛ, статус пенсионера позволяет оформить перенос остатка на предшествующие годы, что невозможно у людей не пенсионного возраста;
  • пенсионеры, которые по закону не перечисляют НДФЛ с пенсии. В этом случае вычет может быть перенесён на прошлые периоды. При этом к учёту принимается три года, которые предшествовали дате оформления квартиры в собственность с последующим переносом остатка суммы на следующий год. Так, в 2018 году пенсионеры смогут воспользоваться налоговым преимуществом за 2014-2017 годы.

Имущественный вычет – это уменьшение налоговой базы для исчисления подоходного налога на суммы, которые плательщик налога потратил на покупку жилья, земли под домом или участка, предназначенного для его строительства.

Понятие имущественного вычета и условия его получения

Улучшили свои жилищные условия или купили земельный участок? А вы знаете, что можете получить от государства возврат налога при покупке квартиры в ипотеку или за наличные? А еще доступно возмещение части уплаченных процентов. Максимум до 650 тыс. руб. реальных денег на ваш расчетный счет (260 тыс. от стоимости жилья и 390 тыс. от процентов по ипотеке). Такие привлекательные цифры нельзя оставить без внимания. Рассмотрим, что для этого нужно сделать.

Кто имеет право вернуть налог

Стандартная база для расчета возврата – это сумма потраченных собственных или заемных средств на покупку квартиры, комнаты, жилого дома, земельного участка под ним, земельного участка для строительства, а также долей во всех перечисленных объектах.

  • Справку, содержащую информацию об уплаченных банку процентах. Получить ее можно только в банке, где была оформлена ипотека. Кроме того, справка выдается на специализированном бланке от банка, поэтому в ФНС следует предоставлять только оригинал без копий;
  • Договор об ипотеке, в котором содержится информация об условиях предоставления кредита, его сумме и процентной ставке;
  • График выплат с указанием сроков и сумм выплат;
  • Документ, подтверждающий передачу продавцу первоначального взноса (если ипотека не была выдана на 100% от стоимости квартиры);
  • На усмотрение заявителя можно также предоставить документы, подтверждающие своевременное внесение платежей по ипотеке. Мы рекомендуем предоставить эти бумаги, т.к. они увеличат шанс на возврат налога.

Пенсионерам

Разберем на примере: имеется квартира, продаваемая за 2,5 млн. рублей. После налогового вычета, сумма, облагаемая налогом в 13%, уменьшится до 1,5 млн, т.е. продавец перечислит в пользу государства столько денег, как если бы он получил доход в размере 1,5 млн. рублей, а не 2,5 млн. рублей. Таким образом гражданин получает экономию в 130 000 рублей — вполне приличная сумма, особенно для жителей регионов.

Строящееся жилье

Механизм возврата налогов прост. Существует 13-процентный подоходный налог. На продаже недвижимости можно выручить большие суммы и из всей этой прибыли 13% следует выплатить в пользу государства. С помощью вычета эту сумму можно уменьшить на 1 миллион.